Wenn es um Investitionen geht, gibt es eine Vielzahl von Möglichkeiten. Sie können in Aktien, Anleihen, Immobilien und vieles mehr investieren. Eine Option, die immer beliebter wird, ist die Anlage in Themen-ETFs. Was sind Themen-ETFs? Es handelt sich um Fonds, die in Unternehmen investieren, die ein gemeinsames Thema oder einen gemeinsamen Trend verfolgen. Sie könnten zum Beispiel in einen ETF investieren, der sich auf Technologieunternehmen oder Unternehmen aus dem Gesundheitswesen konzentriert.
Inhaltsverzeichnis
Was sind Themen ETFs und warum sind sie so beliebt?
Eine der beliebtesten Arten von ETFs ist der Themen-ETF. Themen-ETFs investieren in Unternehmen, die einem bestimmten Thema oder Sektor zuzuordnen sind, z. B. Gesundheitswesen oder Technologie. Diese ETFs können Anlegern die Möglichkeit bieten, von wachsenden Trends und aufstrebenden Märkten zu profitieren. Themen-ETFs sind in den letzten Jahren besonders beliebt geworden, da die Anleger nach neuen Möglichkeiten suchen, ihre Portfolios zu diversifizieren.
Themen-ETFs sind Indexfonds, die aus 20 bis 250 Unternehmen bestehen, die derselben Branche oder demselben Thema angehören. Auf diese Weise können Anleger von aktuellen und zukünftigen Trends profitieren, ohne einzelne Unternehmen heraussuchen zu müssen.
Vorteile von Themen-ETFs
Wenn Sie Unternehmen selbst recherchieren, ist es sehr zeitaufwändig, Jahresberichte zu lesen und sich über aktuelle Ereignisse auf dem Laufenden zu halten. Außerdem ist es nahezu unmöglich, den künftigen Erfolg eines einzelnen Unternehmens genau vorherzusagen - auch Fachleute tun sich damit schwer. Wenn Sie sich jedoch auf eine ganze Branche oder einen Sektor anstatt auf einzelne Unternehmen konzentrieren, werden die Risiken überschaubarer. Wenn die Unternehmensleitung eine schlechte Entscheidung trifft, wird sich die Konkurrenz freuen. Sie müssen sich also nicht zwischen AMD, Infineon oder ASLM entscheiden. Wenn Sie an der nie versiegenden Nachfrage nach Halbleitern verdienen wollen, investieren Sie einfach in den VanEck Vectors Semiconductor ETF.
Angesichts des technologischen Fortschritts stellt sich auch die Frage, welche Unternehmen auf dem Markt überleben werden Viele Anleger fallen dem Survivorship Bias zum Opfer.
Wenn wir zurückblicken, ist es leicht zu erkennen, dass Amazon viel Wachstum hatte, aber wie viele andere Online-Shopping-Konkurrenten sind gescheitert? Es ist unmöglich zu erraten, wer der zukünftige Platzhirsch auf einem neuen Markt sein wird.
Wenn es um eine neue Technologie geht, wird es schon schwieriger. Ist es besser, in Gasfirmen wie Linde oder Elektrolyseunternehmen wie Nel ASA zu investieren, oder sollte man sein Geld in einen LKW-Hersteller wie Nikola Motors stecken?
Die größten Gewinne können aus unerwarteten Quellen kommen. Sie sehen, dass ein Elektromobilitäts-ETF neben Tesla & Co. auch Aktien von Batterieherstellern, Carsharing-Firmen und anderen Anbietern besitzt, was mit den breiten Trendthemen der Themen-ETFs übereinstimmt.
Diversifizierung mit einem einzigen Produkt
Dies zieht Anleger mit kleinen Budgets an. Eine Aktie kann beispielsweise Hunderte oder Tausende von Euro kosten. Wenn Sie jeden Monat 50 oder 100 Euro zur Verfügung haben, wäre es schwierig, ein diversifiziertes Aktienportfolio zusammenzustellen. Sie können dieses Problem vermeiden, indem Sie in thematische ETFs investieren.
Nachteile von Themen-ETFs
Ein Unternehmen kann erstaunliche Zahlen vorweisen, aber wenn der Markt hohe Erwartungen an die künftigen Erträge des Unternehmens hat, kann sich der Aktienkurs trotzdem schlecht entwickeln.
Das Wachstum der Wirtschaft ist nicht gleichbedeutend mit dem Wachstum des Aktienmarktes. Das Gleiche gilt für ganze Sektoren. Wenn das Interesse der Anleger bereits jetzt groß ist, können künftige Entwicklungen nicht nur vorweggenommen, sondern auch überbewertet werden. In vielen Fällen bieten so genannte „Value-Unternehmen wie Energie- oder Nahrungsmittelunternehmen höhere Renditen als hochpreisige Aktien, von denen man erwartet, dass sie sich in Zukunft gut entwickeln.
Warum glauben Sie, dass die E-Mobilität in Zukunft profitabler sein wird als die medizinische Gentechnik? Oder andersherum? Wie sieht es mit Halbleitern aus - sind Sie überzeugt, dass in Zukunft in jeder Zahnbürste ein Chip stecken wird?
Es ist schwer zu sagen, welcher Sektor der lukrativste sein wird. In einigen Fällen könnten sie sogar so billig und entbehrlich werden wie Autoreifen. Das Grundelement ist buchstäblich millionenfach vorhanden. Wenn es in der Vergangenheit Engpässe gab, dann lag das meist an den Fertigungsmöglichkeiten. Werden in Zukunft die Firmen, die mit den Chips etwas Erstaunliches schaffen, das meiste Geld verdienen?
Viele Anleger übersehen, dass die Gesamtentwicklung des Marktes die Summe all dieser erstaunlichen Zukunftstrends ist. Sie müssen einen Trend auswählen, der lukrativer ist als die anderen, wenn Sie sich verbessern wollen.
Die Probleme mit den erneuerbaren Energien.
Im Jahr 2007 schockierte der IPCC-Bericht der Vereinten Nationen die Öffentlichkeit: Der Klimawandel ist menschengemacht. Dies wurde als Startschuss für eine noch nie dagewesene Entwicklung der erneuerbaren Energien gesehen … oder dachten die Menschen so?
Welche Themen ETFs haben trotzdem Zukunft?
Was macht einen Themen-ETF aus, der trotz genannter Nachteile Potenzial für die Zukunft aufweist? Hier sind ein paar Anhaltspunkte:
1. Es ist eine schlechte Idee, aktuellen Trends hinterherzulaufen
Wenn Sie in das investieren, in das alle anderen investieren, werden Sie nichts Besonderes erreichen. Vielmehr verlieren Sie dadurch wahrscheinlich Potenzial. Werbung und Medienhypes sind niemals gute Anlageberater, weil sie die Gier und das FOMO der Menschen ausnutzen.
Stattdessen kaufe ich lieber „antizyklisch Das bedeutet, in Dinge zu investieren, die noch nicht populär sind, aber das Potenzial haben, erfolgreich zu sein. Diese Art von Anlagen schwanken stärker als breit gestreute Indexfonds, aber die Wahrscheinlichkeit, dass sie insgesamt günstigere Preise erzielen, ist auch höher.
2. Es gibt eine Menge Konkurrenz da draußen. Wer sich für Wasserstoff interessiert, muss sich mit vielen Konkurrenten auseinandersetzen. Die Batterietechnologie und die Herstellung von Erdgas sind mögliche Energieträger, die auf lange Sicht ebenso gut funktionieren könnten. Wenn man in Halbleiter investiert, wird es komplizierter. Im Moment sehe ich keine brauchbaren Alternativen zu Computerchips. Der einzige Wettbewerb findet hier innerhalb des Sektors statt.
3. Vielversprechendere, bahnbrechende Technologien wie künstliche Intelligenz und Gentherapie haben ein größeres Potenzial für enorme Gewinne als die Befolgung der alten Regeln, denn auf Nummer sicher zu gehen, bringt nicht das große Geld. Bei solch großen Trends braucht man starke Nerven, um alle Stürme zu überstehen, aber wenn alles nach Plan läuft, könnte der Gewinn viel größer sein als bei Wasserstoffautos oder Elektrofahrzeugen.
4. Lückenlose Abdeckung: Wenn man versucht, auf breite Trends zu setzen, kann man leicht potenzielle Überflieger übersehen. Wenn Sie beispielsweise einen börsengehandelten Fonds mit Schwerpunkt auf der alternden Bevölkerung zusammenstellen, ist es gut möglich, dass die zweite Auflage des Fonds kaum Überschneidungen mit der ersten aufweist. Bei einem Thema wie der künstlichen Intelligenz weiß man nicht, wo die Dinge wirklich abheben werden Sind die Unternehmen, die die größten Gewinne erzielen werden, überhaupt in Ihrem ETF enthalten? Vielleicht werden die Vorteile der künstlichen Intelligenz eher in der gesamten Wirtschaft zu spüren sein, als dass sie sich auf eine bestimmte Branche oder einen bestimmten Sektor konzentrieren. Das beunruhigt Sie weniger, wenn es um etwas wie Cybersicherheit geht.
5. Es ist sehr wichtig, dass Sie verstehen, in was Sie investieren. Stellen Sie sicher, dass Sie bei der Auswahl eines Unternehmens, in das Sie investieren möchten, Ihre eigenen Nachforschungen anstellen und die erforderliche Sorgfalt walten lassen.
Fazit
Wenn Sie ein Zukunftsforscher, Makroökonom oder Börsenanalyst sind, können Sie viele thematische ETFs ausprobieren. Oder Sie akzeptieren, dass es sich um ein Sektor-Glücksspiel handelt und kaufen ihn trotzdem.
Themen-ETFs sind als Beimischung sinnvoll. Zu beachten ist nur, dass Themen-ETFs ein schlechteres Chance-Risiko-Verhältnis haben als der MSCI World Index. Das bedeutet, dass man für eine höhere Rendite einen höheren Preis zahlt, der mit einem deutlich höheren Risiko verbunden ist. Für diejenigen, die ein solches Risiko eingehen wollen, gibt es viel Begeisterung. Ich persönlich würde mich nicht darauf verlassen, dass derartige Anlagen mein gesamtes Alterseinkommen sichern.