Nachhaltigkeit ist nicht nur ein Modewort, sondern vielmehr eine Notwendigkeit. Vor allem in Zeiten wie diesen, in denen die Welt nicht nur ökologisch, sondern auch sozial immer instabiler wird. Wer langfristig Erfolg haben will, muss sein Geld nachhaltig investieren. In diesem Artikel zeigen wir dir 5 gute Gründe, warum du dein Geld nachhaltig anlegen solltest!
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Nachhaltige Projekte werden unterstützt
Manchmal investieren Menschen aus persönlichen Gründen in nachhaltige Anlagen - etwa in ein gemeinnütziges Projekt oder ein Unternehmen, das ihnen am Herzen liegt. Die Palette der Möglichkeiten für nachhaltige Anlagen ist groß und reicht von breit gestreuten Fonds über Themenfonds bis hin zu Einzelaktien.
Menschen, die sehen wollen, wohin ihr Geld fließt, entscheiden sich oft für direkte Investitionsmethoden, wie z. B. Aufforstungsprojekte, Windparks oder reguläre Farmen. Sie tun dies in der Regel nicht durch den Kauf von Aktien, sondern durch andere Anlageformen (z. B. Genussrechte).
„Impact Investing ist ein Begriff, den man in diesem Zusammenhang oft hört. Das bedeutet, dass das investierte Kapital in erster Linie dazu dient, bestimmte umweltfreundliche Projekte zu unterstützen. Die Rendite ist zweitrangig und nicht so unmittelbar. Am anderen Ende des Spektrums stehen jedoch breit gestreute ETFs wie der MSCI World SRI, die immer noch rund 25 % der Unternehmen aus der ursprünglichen MSCI-Liste enthalten. Ob man diese Unternehmen mit seiner Investition direkt unterstützt, ist sicherlich diskutabel.
Themenfonds, die in erneuerbare Energien, grüne Mobilität und Wasser investieren, sind weniger riskant als andere Optionen. Bei dieser Art von Anlagen handelt es sich um Aktien und einen ganzen Korb - weitaus diversifizierter als bei Direktanlagen, aber nicht so risikoreich wie nachhaltige ETFs auf dem Weltmarkt.
Abschließend lässt sich sagen, dass es davon abhängt, wie Sie es verstehen, dass Sie mit Ihren Investitionen nachhaltig sein wollen. Je vielfältiger die Investitionen sind, desto weniger verständlich sind sie. Je selektiver man jedoch investiert, desto größer ist die Chance auf Erfolg.
Der Profit kommt nicht von kontroversen Unternehmen
Es kann schon erschreckend sein, den MSCI World ETF zu untersuchten. Unternehmen wie Exxon Mobil, das mit Fracking die Umwelt ruiniert, Barrick Gold, dessen Bergbau die natürlichen Ressourcen weltweit zerstört, und General Dynamics, das Streubomben herstellt (die in den meisten Ländern illegal sind), profitieren alle.
Verschiedene Menschen haben unterschiedliche Meinungen darüber, was moralisch richtig oder falsch ist. Wenn es jedoch um Waffen geht, die als umstritten gelten, können sich die meisten Menschen darauf einigen, auf welcher Seite sie stehen. Passive Investoren neigen dazu, das Denken und Reden über dieses Thema zu vermeiden, weil es so bequemer ist. Schließlich umfasst der MSCI World viele Unternehmen, und nur ein kleiner Prozentsatz von ihnen stellt diese Art von Waffen her. Aber wie klein ist „klein wirklich?
Für je 10.000 € investiertes Kapital im MSCI World erhält man 3 € an Dividenden von Unternehmen, die mit dem Verkauf umstrittener Waffen Geld verdienen. Bei einem Kapital von 100.000 € könnte man bis zu 30 € pro Jahr erhalten - gerade genug, um ein oder zwei Mahlzeiten zu kaufen!
Es geht nicht nur um Waffen, obwohl das ein großes Anliegen sein sollte. Jeder sollte sich darüber im Klaren sein, wohin sein Geld fließt und ob diese Investitionen Umweltzerstörung verursachen oder die Menschenrechte durch unethische Geschäftspraktiken verletzen. Mit nachhaltigen Fonds und ETFs haben Sie die Möglichkeit, dem Einhalt zu gebieten. Die Marktverschiebung weg von diesen schädlichen Produkten wird kaum schnell oder vollständig erfolgen - aber das sollte keine Entschuldigung dafür sein, es nicht zu versuchen.
Unternehmen werden zu Nachhaltigkeit gezwungen
Das am meisten diskutierte Thema im Zusammenhang mit nachhaltigen Investitionen ist die Frage, wie man Unternehmen dazu bringen kann, umweltfreundlicher zu werden. Dabei stellt sich in der Regel die Frage, ob es möglich ist, dass nicht-nachhaltige Unternehmen, wie z. B. Waffenhersteller, ihre Umweltfreundlichkeit verbessern.
Auch Kandidaten mit schwierigem Hintergrund, wie z. B. in der Ölindustrie, können sich nachhaltiger aufstellen. Es gibt Indizes mit weniger strengen Kriterien, in die sie aufgenommen werden könnten. Das allein könnte schon ein Anreiz für diese Unternehmen sein. Außerdem ist Neste der Beweis dafür, dass man sogar eine Vorreiterrolle übernehmen kann - selbst wenn man aus einer umstrittenen Branche kommt.
Aber haben Investitionen in nachhaltige Unternehmen tatsächlich den gewünschten Einfluss? Schließlich fließt das investierte Kapital nicht in diese Unternehmen, sondern kommt anderen Aktionären zugute, die aufgekauft werden.
Der Aktienkurs eines Unternehmens wird nicht nur durch den Handel an der Börse bestimmt, sondern die Unternehmen werden auch danach beurteilt, wie nachhaltig sie sind. Wenn das Interesse an einem Unternehmen nachlässt, weil es nicht mehr lange zu existieren scheint, dann wird der Aktienkurs wahrscheinlich sinken.
Einige Leute argumentieren, dass es immer nicht-nachhaltige Investoren geben wird, die billige Aktien kaufen wollen, egal wie. Sie argumentieren, dass eine Aktie immer nur für eine kurze Zeit zu billig ist, bevor sie beginnt, Gewinne zu erwirtschaften und sich wieder zu stabilisieren. Sie fragen also: Warum sollte man sich die Mühe machen, nachhaltig zu investieren, wenn andere Dinge - wie unsere Konsumentscheidungen - wichtiger sind?
Ich halte das für eine falsche Schlussfolgerung. Ein Aktienkurs fällt natürlich nicht, wenn sich ein bestimmter Prozentsatz der Anleger von der Aktie zurückzieht. Aber ein Aktienkurs ist immer ein Indikator für das Gesamtinteresse bzw. die Bewertung des Unternehmens durch alle Anleger.
Divestment erhöht den Druck auf Unternehmen
Wenn die Kapitalflucht beträchtlich ist, wie z. B. bei der Veräußerung von fossilen Brennstoffen, werden diese Aktien viel riskanter. Gewinne und Dividenden sind eine Sache, aber wenn sich die Anleger Sorgen machen müssen, ob sie die Aktie morgen verkaufen können, ist das keine gute Nachricht für den Aktienkurs.
Je mehr Menschen nachhaltig investieren, desto größer wird dieser Effekt. Der Rat für Nachhaltige Entwicklung und der CEO von Blackrock, Larry Fink, unterstützen beispielsweise beide diese Idee. Tatsächlich war Nachhaltigkeit für Larry ein so wichtiges Thema, dass er es Anfang 2020 in seinen jährlichen Brief an die CEOs aufnahm.
Diejenigen von Ihnen, die glauben, dass nur große Unternehmen Veränderungen bewirken können, irren sich. So wie jede Stimme zählt, so zählt auch jede Stimme - unabhängig von ihrer Größe.
Profit von nachhaltigen Geschäftsmodellen
Viele glauben, dass nachhaltige Industrien ein großes Wachstumspotenzial haben. Im Gegensatz zu herkömmlichen Energiequellen ist nachhaltige Energie nicht auf Ressourcen angewiesen, die irgendwann zu Ende gehen. In der Transportbranche geht der Trend zu Elektrofahrzeugen. Recyclingunternehmen verdienen Geld mit dem, was andere Menschen wegwerfen, und es ist eine große Industrie mit vielen Vorteilen.
Themenfonds unterstützen nicht nur aktiv relevante Unternehmen, sondern ermöglichen es den Anlegern auch, von den Erfolgen dieser Unternehmen zu profitieren. Aber auch breit gestreute Fonds haben die Möglichkeit, von globalen Veränderungen und Herausforderungen zu profitieren, indem sie auf Nachhaltigkeit setzen.
Vermeiden von Risiken
Nachhaltigkeit, auch ESG (Environment, Social, Governance) genannt, umfasst viele Aspekte wie Klimaschutz und Menschenrechte. Die Bedingungen, die für all diese Bereiche gelten, haben einen direkten Einfluss auf die Leistung von Unternehmen. Viele Anleger glauben, dass Unternehmen, die nachhaltig wirtschaften, weniger Risiken ausgesetzt sind.
Der Klimawandel ist eines der drängendsten Probleme unserer Zeit, und er ist ein globaler Risikofaktor. Das bedeutet auch Ressourcenverknappung, Umweltzerstörung und Entsorgungsprobleme. Leider sieht es nicht so aus, als würde sich der Zustand unseres Planeten in naher Zukunft verbessern. Früher oder später werden wir strengere Gesetze haben, weniger Ressourcen zur Verfügung haben und Geschäftsmodelle, die nicht mehr funktionieren. Ökologisches Handeln verschafft Unternehmen einen erheblichen Wettbewerbsvorteil auf dem Markt.
Fazit
Da nachhaltiges Investieren ein emotionales Thema ist, kann es schwierig sein, zu investieren, ohne alle Beweggründe zu berücksichtigen. Manchmal stehen diese Motivationen jedoch im Widerspruch zueinander, was die Aufgabe noch schwieriger macht. Letzten Endes ist es wichtig, sich daran zu erinnern, dass klassische Produkte immer noch eine Option sind, wenn man sich von nachhaltigen Anlagemöglichkeiten frustriert fühlt.